はじめての方へ
やることは三つだけです。全部を今日やらなくても構いません。 一つ入れるたびに、お答えが少しずつあなた向きになっていきます。
一. いまの資産を入れる
ぜんぶ揃っていなくて大丈夫です。まず思いつくものだけで構いません。
家計簿アプリの画面や通帳の写真、証券会社の残高の画面を撮って置いていただくだけでも、こちらで一覧に整えます。手で打ち直す必要はありません。
上場している株は、証券コードが分かると値動きも一緒に見えるようになります。分からなければ会社名だけでも大丈夫です。
二. めざすことを、一行だけ書く
同じ資産額でも、めざすものが違えば良いやり方は変わります。「六十五歳で仕事を減らしたい」「教育費を用意したい」——一行で十分です。
理由まで書いていただけると、教科書どおりの答えとお気持ちが食い違ったときに、あなたの側に立てます。
三. 相談してみる
気になっていることを、そのまま書いてください。「値下がりが怖い」「この会社はどうか」「毎月いくら回せるか」。
答えは、入れていただいた資産とめざすことを踏まえて出します。手元に材料が無いことは、分からないとお伝えします。
売買の話になったときも、注文は必ず下書きで生まれます。あなたが承認するまで、証券会社には何も届きません。
困ったときは
入れたものは、いつでも 1 件ずつ直せますし、消したものは 30 日のあいだゴミ箱から戻せます。 預けた全部を書き出すこともできます。